Registre + checklist

Décrivez le statut de la demande de résidence permanente du client

Indiquez quel était l’emploi précédent du client et/ou quand il a terminé ses études ou sa formation

Fournissez son nom, des renseignements sur son emploi incluant : sa profession, depuis combien de temps il est employé et le montant approximatif de son revenu

Si le calendrier de cotisation sélectionné s'étend au-delà de l'âge de 80 ans du souscripteur, notez si un calendrier de cotisation plus court a été discuté et indiquez quelles dispositions sont en place pour continuer les cotisations jusqu'à l'échéance.

Indiquez le titre du poste et/ou la nature du travail lié à la profession sélectionnée.

Fournissez une explication

Décrivez toute obligation financière envers des dettes (par exemple : type de dette/d’emprunt)

Décrivez toutes autres dépenses fixes (par exemple : paiements de pension alimentaire, ligne de crédit, école privée, autres)

EXPLIQUEZ POURQUOI LE RÉGIME AVANTAGE CST est le régime qui convient le mieux au client compte tenu de la situation personnelle et financière du client (par exemple, des faits sur le statut d'emploi du client, la stabilité du revenu, le montant de la cotisation, la capacité d'épargner, l'objectif d'investissement, la tolérance au risque, etc.).

Le statut actuel des régimes en vigueur, y compris les notes concernant l’omission de cotisations, une conversion, de retenu, des transferts de régime par défaut de paiement et les régimes fermés.

Résumez les changements apportés aux faits essentiels pour bien connaître son client et les changements de circonstances par rapport à la demande d’adhésion précédente.

Le client pourra-t-il continuer de verser des paiements réguliers si l’ACE (allocations) diminue ou si le versement collectif des cotisations cesse? Le client a-t-il d’autres ressources de fonds pour s’acquitter des paiements?

Listez les actifs et les passifs qui constituent le montant de l’avoir net liquide

Le client a-t-il un emploi stable ou l’abonné envisage-t-il un changement dans son emploi dans un avenir proche ? Si l’abonné n’a qu’une année d’expérience professionnelle, indiquez quel était l’emploi précédent du client et/ou quand il a terminé ses études ou sa formation pour soutenir la stabilité de l’emploi.

Le client a-t-il pu épargner de l'argent (quel que soit le montant) dans un instrument d'épargne (par exemple, compte bancaire ou d'investissement) ?

Le montant de leur avoir net liquide indique-t-il qu'ils sont de bons gestionnaires de budget ou vivent-ils d'un chèque de paie à l'autre ?

Si le client se situe au bas de l’Échelle de Revenu et verse la contribution mensuelle maximale/élevée, justifiez pourquoi le montant de cotisation est abordable et durable pour le client ?

Autres documents (Accusé de réception, Double licence, SELL Sheets, etc)

Commentaires

Registre des Ventes